زمان خواندن:9 دقیقه |توسط:تیم یوپسنی

1. I. ایمیلی که حساب بانکی را تغییر داد
2. II. بارنامه ای که واقعی به نظر می رسد و نیست
3. III. فورواردری که محموله را جمع آوری کرد و دفتر را بست
4. IV. وقتی یک محموله به دو بانک پرداخت می کند
5. V. کانتینر رسید. محموله داخل مال شما نبود.
6. VI. هفت قانون برای محافظت از پرداخت در حمل و نقل

یک واردکننده کانادایی پانل های دیواری PVC همه چیز را درست انجام داده بود. تایید کارخانه نمونه های تایید شده قرارداد امضا شد. 30 درصد به حساب شرکت تامین کننده واریز می شود. تولید طبق برنامه انجام شد. یک روز قبل از سررسید موجودی 70 درصدی، ایمیلی از آدرس معمول تأمین‌کننده به همراه یک پیوست رسید: یک فاکتور اصلاح‌شده با جزئیات بانکی جدید، که به‌عنوان یک به‌روزرسانی معمول حساب توضیح داده شده است. خریدار 52000 دلار به حساب جدید سیم کشی کرد. پول ناپدید شد ایمیل از طرف تامین کننده نیامده بود. این از طرف کلاهبرداری بود که هفته ها ایمیل تامین کننده را می خواند و منتظر لحظه دقیق پرداخت بود.

پنجاه-دو هزار دلار. یک ایمیل

این دومین مقاله از دو مقاله در مورد تقلب در تجارت واردات مصالح ساختمانی PVC است. اولین عرضه‌کننده تحت پوشش خطرات جانبی-سرقت هویت، طعمه‌ها-و{4}}نمونه‌های سوئیچ، گواهی‌های جعلی، و شرکت تجاری که به نام کارخانه پاسخ می‌دهد، می‌شود. این مقاله آنچه را که پس از تأیید تأمین‌کننده اتفاق می‌افتد، پوشش می‌دهد: رهگیری پرداخت‌ها، جعل اسناد حمل و نقل، باربری که محموله را می‌گیرد و ناپدید می‌شود، و طرح‌های تأمین مالی انبار که کالاهای مشابهی را به دو خریدار می‌فروشند. فرض می کند که تامین کننده واقعی است. تهدید از خارج از تراکنش- یا از طرف یک تامین کننده واقعی می آید که پس از امضای شرایط، راهی برای استخراج ارزش از معامله پیدا می کند. برای چارچوب قانونی حاکم بر اینکه چه کسی چه اسنادی را در اختیار دارد و چه زمانی،راهنمای شرایط پرداخت و بارنامهساختار کامل را فراهم می کند.

مورد واردکننده کانادایی فرضی نیست. این رایج ترین تقلب در پرداخت در تجارت بین المللی است و نامی دارد: سازش ایمیل تجاری یا BEC. کلاهبردار به سیستم ایمیل یکی از طرفین-معمولاً سیستم تأمین‌کننده دسترسی پیدا می‌کند، زیرا کارخانه‌های کوچک‌تر امنیت ایمیل ضعیف‌تری نسبت به واردکنندگان بزرگ دارند-و مکاتبات را برای هفته‌ها منفعلانه می‌خواند و ریتم معامله را یاد می‌گیرد. هنگامی که پرداخت قریب الوقوع است، کلاهبردار دستورالعملی را از حساب در معرض خطر یا از آدرسی مشابه که با یک نویسه متفاوت است ارسال می کند و به خریدار دستور می دهد وجه را به حسابی که کلاهبردار کنترل می کند ارسال کند.

ایمیل معتبر به نظر می رسد زیرا از یک حساب معتبر می آید. زمان مناسب است زیرا کلاهبردار مکاتبات را خوانده است. این درخواست قابل قبول است زیرا کلاهبردار زبانی را که تامین کننده استفاده می کند یاد گرفته است. تنها مشکل شماره حساب بانکی است و خریداری که به طور مستقل تغییر جزئیات بانکی را در کانالی که قبلاً تأیید شده تأیید نمی کند، هیچ دفاعی در برابر آن ندارد.

گونه ای از این حمله سمت خریدار را هدف قرار می دهد. کلاهبردار ایمیل خریدار را به خطر می اندازد و یک سفارش خرید متقلبانه با جزئیات تغییر یافته گیرنده را برای تامین کننده ارسال می کند. تامین کننده به انبار کلاهبردار ارسال می کند. خریدار انحراف را زمانی کشف می کند که سفارش اصلی نرسد. هر دو نوع از آسیب‌پذیری یکسانی استفاده می‌کنند: یک حساب ایمیل در معرض خطر که هیچ یک از طرفین نمی‌دانند نقض شده است.

بارنامه سند مالکیت است. اصل را نگه دارید و حق مطالبه محموله را دارید. آن را به طور متقاعدکننده ای جعل کنید، و می توانید محموله ای را که وجود ندارد بفروشید-یا همان محموله را به دو خریدار به طور همزمان بفروشید.

یک واردکننده نیجریه‌ای پانل‌های سقفی PVC یک کپی بارنامه اسکن شده را از تامین‌کننده دریافت کرد که شماره کانتینر، نام کشتی، تاریخ کشتیرانی و میدان گیرنده مطابق با شرکت او را نشان می‌داد. او موجودی 70 درصد را سیم کشی کرد. کشتی وجود داشت. تاریخ قایقرانی واقعی بود. شماره کانتینر، زمانی که با سیستم ردیابی شرکت حمل‌کننده بررسی شد، متعلق به یک محموله دیگر-یک کانتینر کاشی و سرامیک به مقصد روتردام بود، نه پانل‌های سقف PVC به مقصد لاگوس. بارنامه یک جعلی بود که بر روی یک الگوی واقعی ساخته شده بود، با یک کشتی واقعی و یک تاریخ واقعی، و یک قسمت مهم تغییر یافته بود. تامین کننده هرگز کالا را بارگیری نکرده بود. تامین کننده یک داستان را روی یک PDF بارگذاری کرده بود.

تأیید بارنامه مستلزم تماس مستقیم با حامل-نه با فرستنده بار، نه تأمین‌کننده، بلکه با خط حمل و نقلی است که در سند ذکر شده است. هر حامل اصلی یک سیستم ردیابی کانتینر را دارد که با شماره کانتینر قابل دسترسی است. شماره کانتینری که در سیستم حامل ظاهر نمی شود یا ظاهر می شود اما مبدا، مقصد یا کالای متفاوتی را نشان می دهد، بارنامه ای است که نباید در مقابل آن پرداخت شود. بررسی پنج دقیقه طول می کشد. عدم اجرای آن یک ظرف هزینه دارد.

یک نوع ظریف تر شامل یک بارنامه واقعی است که تامین کننده از انتشار آن خودداری می کند. کالا بارگیری می‌شود، کشتی به حرکت در می‌آید، نسخه B/L می‌رسد، خریدار موجودی را می‌پردازد-و عرضه‌کننده اصل را ارسال نمی‌کند. دلیل آن معمولاً اختلافی است که تأمین‌کننده آن را فاش نکرده است: تأمین‌کننده فرعی-پرداخت نشده، هزینه بندری که تأمین‌کننده با آن مخالفت می‌کند، یا تاکتیکی برای استخراج پرداخت اضافی که قرارداد پیش‌بینی نکرده است. خریدار برای کالاهایی که نمی تواند ادعا کند پرداخت کرده است. تامین کننده سند عنوان را به عنوان اهرم نگه می دارد.

حفاظت ساختاری است: از اعتبار اسنادی استفاده کنید که به بارنامه اصلی به عنوان سند ارائه شده نیاز دارد، یا پرداخت را از طریق ساختاری که در آن آزادسازی B/L و آزادسازی پرداخت به جای متوالی، همزمان هستند، استفاده کنید. راهنمای شرایط پرداخت مرتبط در بالا هر دو مکانیسم را پوشش می دهد.

باربری واسطه بین تامین کننده، حمل کننده و خریدار است. یک فورواردر که صالح و صادق باشد، لجستیک بین المللی را نامرئی می کند. یک فورواردر که هیچکدام از این دو نیست، می تواند یک محموله را نابود کند.

یک واردکننده کفپوش SPC در ایالات متحده، حمل و نقل FOB را از طریق یک فورواردر توصیه شده توسط یکی از آشنایان این صنعت ترتیب داد. فورواردر نرخ رقابتی را نقل کرد، کانتینر را از کارخانه جمع آوری کرد و یک کپی بارنامه ارائه کرد. خریدار مانده 70 درصد را پرداخت کرد. کشتی حرکت کرد. هنگامی که خریدار برای B/L اصلی با فورواردر تماس گرفت، شماره تلفن قطع شد و دفتر-آدرس مجازی در شنژن- هرگز از نظر فیزیکی وجود نداشت. کانتینر در بندر حمل و نقل منحرف شده بود. محموله به شخص ثالث فروخته شد. خریدار هیچ مراجعه ای نداشت زیرا فورواردر یک شرکت به معنای معنی دار نبود.

یک حمل و نقل کالا باید با همان سخت گیری یک تامین کننده تأیید شود. مجوز کسب و کار آنها را بررسی کنید. دفتر فیزیکی آنها را بررسی کنید{2}}یک آدرس مجازی که در بیست ثبت شرکت دیگر ظاهر می‌شود یک الگو است، نه تصادفی. از واردکنندگانی که حداقل برای سه بار از آنها استفاده کرده اند، مرجع بخواهید. تأیید کنید که آنها در انجمن حمل و نقل یا نهاد نظارتی مربوطه در کشور خود ثبت شده اند. فورواردری که نمی تواند آدرس فیزیکی و ارجاعات قابل تأیید را ارائه دهد، فوروارتری است که شما نباید محموله او را به پول خود بسپارید.

یک خطر موازی مربوط به حمل‌ونقلی است که مشروع اما ناتوان است-کسی که محموله را بدون مستندات مناسب تجمیع می‌کند، مهلت ثبت نام در گمرک را از دست می‌دهد یا بارنامه اصلی را در دفتر خود گم می‌کند. خسارت مالی کمتر است اما اختلال عملیاتی واقعی است. همان تأییدی که تقلب را بررسی می کند، سهل انگاری را نیز بررسی می کند، زیرا یک فورواردر با سابقه و دفتر فیزیکی چیزی برای از دست دادن دارد.

کلاهبرداری در رسید انبار-گاهی اوقات به آن تامین مالی مضاعف می گویند- کمتر از رهگیری پرداخت ها رایج است، اما در صورت وقوع بیشتر آسیب رسان است، زیرا معمولاً مبالغی را شامل می شود که چند برابر ارزش یک کانتینر است. توضیح مکانیسم ساده و تشخیص آن دشوار است. یک تامین کننده مقداری از کالاهای تمام شده را در یک انبار ذخیره می کند، رسید انباری را که موجودی را مستند می کند، دریافت می کند و از آن رسید به عنوان وثیقه نزد بانک یا یک تامین کننده مالی تجارت استفاده می کند. سپس همان تأمین‌کننده همان کالا را می‌فروشد-یا همان رسید را تعهد می‌کند-به سرمایه‌دار دوم، خریداری که پیش‌پرداخت کرده است یا هر دو. یک موجودی فیزیکی پشتوانه دو ادعای مالی است.

این کلاهبرداری موفقیت آمیز است زیرا رسیدهای انبار در برخی از حوزه های قضایی به صورت متمرکز ثبت نشده و توسط اشخاص ثالث مستقل صادر نمی شود. رسید صادر شده توسط یک انبار تحت مالکیت یا تحت کنترل تامین کننده سندی است که هیچ چیز را ثابت نمی کند جز اینکه تامین کننده به چاپگر دسترسی دارد. خریدار یا سرمایه‌دار که بدون تأیید مستقل موجودی فیزیکی به آن تکیه می‌کند، به جای کالایی، در مقابل کاغذ وام می‌دهد.

اپراتورهای مستقل انبار، سیستم‌های دریافت الکترونیکی انبار ثبت‌شده در یک سپرده‌گذاری مرکزی، و ممیزی‌های موجودی شخص ثالث-از موارد دفاعی هستند. هیچ یک از آنها رایگان نیست، و همه آنها ارزان تر از کشف این موضوع هستند که کالاهایی که تامین مالی کرده اید متعلق به بانکی در کشور دیگری است. برای اکثر واردکنندگان مصالح ساختمانی PVC که مقادیر بار کانتینر را می‌خرند، این خطر کمتر از تقلب‌های پرداخت و اسناد بالا است- اما برای خریدارانی که برای مدت‌های طولانی موجودی انبوه ذخیره‌شده در مبدا را تامین می‌کنند، به شدت افزایش می‌یابد.

آخرین دسته بین تقلب تامین‌کننده و تقلب در سند قرار می‌گیرد: محموله‌ای که طبق برنامه زمان‌بندی شده، با اسناد معتبر، حاوی کالاهایی که با سفارش مطابقت ندارند، می‌رسد. این یک کلاهبرداری به مفهوم مجرمانه نیست-تامین کننده چیزی را تولید و ارسال کرده-بلکه یک آسیب تجاری است که خریدار پس از پرداخت پول و باز شدن کانتینر متوجه آن می شود.

یک واردکننده هلندی تخته فوم پی وی سی 0.55 گرم بر سانتی متر مکعب را برای چاپ روی صفحه سفارش داد. ظرف با تخته‌هایی رسید که 0.48 گرم بر سانتی‌متر مربع در ترازوی چگالی خریدار اندازه‌گیری می‌کرد. دفاع تامین کننده: در مشخصات قرارداد آمده بود "0.50-0.60 g/cm³" و 0.48 به اندازه کافی نزدیک بود. موقعیت خریدار: نمونه 0.55 بود، سفارش 0.55 تایید شد، و محدوده قرارداد یک خطای قالب بندی در قالب تامین کننده بود که خریدار آن را اصلاح نکرده بود. عرضه کننده در سفارش بعدی تخفیف ارائه کرد. خریدار هیچ اهرمی نداشت زیرا کالاها پرداخت شده، حمل و نقل و ترخیص شده بودند و هزینه بازگرداندن کانتینر به چین از ارزش کالاهای داخل آن بیشتر بود.

حفاظت در بالادست است: بازرسی شخص ثالث در حین تولید یا قبل از بارگیری، قراردادی که تحمل‌ها را با دقت مشخص می‌کند، و ساختار پرداختی که بخش معنی‌داری از موجودی را تا زمانی که کالا در مقصد تأیید شود، نگه می‌دارد. برخی از واردکنندگان با معیارهای بازرسی توافق شده در قرارداد، 5 تا 10 درصد باقی مانده پس از بازرسی مقصد را پرداخت می کنند. تامین‌کنندگان همیشه شرایط نگهداری را نمی‌پذیرند، و زمانی که قبول می‌کنند، قیمت واحد برای منعکس‌کننده پرداخت تاخیری تنظیم می‌شود. مذاکره به اندازه شرایط، آزمونی برای رابطه است.

مقاله همراه در مورد راستی‌آزمایی تأمین‌کننده، چک‌های{0}پیش پرداخت را پوشش می‌دهد که از بروز این وضعیت جلوگیری می‌کند. دفاع پس از این واقعیت نازک است، زیرا پس از پرداخت، حمل و ترخیص کانتینر، موقعیت مذاکره خریدار تا حد زیادی منقضی شده است.

هر مورد در این مقاله یک ویژگی مشترک دارد: کلاهبرداری موفق شد زیرا خریدار به یک کانال تأیید تکیه کرد. یک ایمیل یک سند اسکن شده حرف یک فورواردر دفاع همیشه همان ساختاری است که برای یک تهدید متفاوت اعمال می شود: قبل از حرکت پول از طریق یک کانال مستقل تأیید کنید، نه بعد از آن.

دو مقاله در این مجموعه-تأیید کننده تامین کننده و محافظت از پرداخت-از اولین تماس تا تحویل نهایی، چشم انداز کلاهبرداری را پوشش می دهند. راراهنمای شرایط پرداختوراهنمای اینکوترمزچارچوب قانونی را فراهم کنید که کلاهبردار زمانی که خریدار آن را درک نمی کند از آن سوء استفاده می کند. برای نقل قول از یک تامین کننده که کارخانه، گواهی ها، حساب بانکی و فرآورده آن می توانند به طور مستقل تأیید شوند،با تیم فروش ما تماس بگیرید.